BTS Banque conseiller de clientèle

Cette unité regroupe les activités professionnelles au moyen desquelles le conseiller de clientèle construit et instaure une relation de confiance avec des clients ou des prospects en assurant une haute qualité de service. Il s’agit principalement d’activités ayant trait à :

• L’accueil

• La connaissance du client

• L’information du client

• Le conseil

• La formalisation de la vente

• Le suivi de la relation

Cette unité regroupe les activités professionnelles permettant au conseiller de clientèle de développer et suivre son activité commerciale. Il s’agit principalement des activités suivantes :

• L’ouverture de compte

• Le fonctionnement du compte

• La clôture de compte

• La distribution de produits et de services liés aux comptes

• La mise à disposition et le suivi des moyens de paiement

• La distribution des produits d’épargne et des instruments financiers

• La distribution de crédits aux particuliers

• La distribution de produits d’assurance

• L’analyse d’un portefeuille de clients

• La gestion et le développement d’un portefeuille de clients

• L’utilisation du système d’information commercial

• La participation à la gestion du risque au quotidien

Les activités caractéristiques du conseiller de clientèle s’exercent dans un environnement composé d’équipements informatiques et bureautiques ainsi que d’un ensemble de connexions internes et externes.

Dans le cadre de cette unité, ces équipements doivent permettre l’accès :

• À la documentation économique et juridique propre à l’activité de conseiller de clientèle, à la fois pour exercer une veille et pour optimiser son action ;

• Aux bases de données économiques spécialisées dans l’activité bancaire et des ressources numériques générales ayant trait à l’évolution de l’activité économique nationale et internationale, notamment les données collectées et analysées par les observatoires de la profession ;

• Aux informations internes à la structure dans la- quelle le conseiller de clientèle exerce son action.